ถอนช้า ค่าธรรมเนียมสูง รีวิว Interactive Brokers ดีไหม?! เตือนก่อนเทรด รวมสิ่งที่โบรกเกอร์ไม่ได้บอกคุณ อัปเดตล่าสุด 2024

รีวิว Interactive Brokers ดีจริงไหม โกงหรือเปล่า?! รวมสิ่งที่โบรกเกอร์ไม่ได้บอกคุณ อัปเดตล่าสุด 2024 โดยทีมงาน Thaiforexreview ในฐานะที่เป็นเว็บไซต์สำหรับการรีวิวโบรกเกอร์ เราได้รวบรวมข้อมูลต่าง ๆ เพื่อให้คุณได้นำข้อมูลเหล่านี้ไปใช้ประกอบการตัดสินใจในการเลือกโบรกเกอร์ Forex และแน่นอนว่า ข้อมูลที่เรานำเสนอนี้ล้วนเป็นข้อมูลจากการใช้จริงอย่างแน่นอนครับ

Interactive Brokers เป็นโบรกเกอร์ที่ถูกก่อตั้งขึ้นโดย Thomas Peterffy เมื่อปี 1977 สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองกรีนิช คอนเนตทิคัต นอกจาก Forex แล้ว โบรกเกอร์นี้ก็ยังมีสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ให้เทรดเดอร์สามารถซื้อขายได้ รวมทั้งหุ้นด้วยเช่นกันครับ

ก่อนจะไปดูข้อมูลด้านอื่น ๆ ของ Interactive Brokers เรามาดูรีวิวการใช้งานจากผู้ใช้จริงที่ไม่ได้ผ่านการปรับแต่งคำพูด ซึ่งเป็นข้อเท็จจริงเพียงบางส่วนของทั้งหมดเท่านั้น ดังนี้ครับ

IBKR มีบัญชีให้เลือกใช้ได้อย่างหลากหลายตามกลุ่มลูกค้า แต่สำหรับเทรดเดอร์รายย่อย เรามองว่า มีเพียงบัญชีเดียวที่เหมาะสม ซึ่งก็คือ บัญชีส่วนบุคคลครับ ส่วนบัญชีอื่น ๆ มีดังนี้

• บัญชีส่วนบุคคล บัญชีร่วม ทรัสต์ IRA และ UGMA/UTMA
• บัญชีที่ปรึกษาที่ไม่ใช่มืออาชีพ
• บัญชีสำนักงานครอบครัว
• บัญชีธุรกิจขนาดเล็ก
• บัญชีที่ปรึกษา
• บัญชีผู้จัดการเงิน
• บัญชีโบรกเกอร์ & FCM
• บัญชีกลุ่มการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์
• บัญชีป้องกันความเสี่ยงและกองทุนรวม
• บัญชีเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
• บัญชีผู้ดูแลระบบ
• บัญชีนักลงทุนสถาบันเฮดจ์ฟันด์

ทั้งนี้ เมื่อเลือกประเภทลูกค้าที่รองรับได้แล้ว เทรดเดอร์ยังต้องเลือกประเภทบัญชี ซึ่งมีทั้งหมด 4 แบบ คือ

1. บัญชี Margin

บัญชี Margin คือบัญชีที่โบรกเกอร์อนุญาตให้เทรดเดอร์ยืมเงินเพื่อเปิดคำสั่งซื้อขาย Forex ทั้งนี้ เทรดเดอร์ที่ต้องการเปิดบัญชีประเภทนี้จำเป็นต้องมีคุณสมบัติ และต้องได้รับสิทธิ์การซื้อขายเพิ่มเติมสำหรับ Cash Forex สำหรับบัญชี Margin มีการฝากเงินขั้นต่ำ $2,000

2. บัญชี IRA Margin

บัญชี IRA Margin คือบัญชีที่เทรดเดอร์สามารถซื้อขายด้วยเงินสดหรือมาร์จินก็ได้ แต่บัญชีมาร์จินไม่ได้รับอนุญาตให้ยืมเงินสด

3. บัญชีเงินสด

บัญชีเงินสด (รวมถึงบัญชี IRA) เป็นบัญชีปกติที่เทรดเดอร์สามารถทำธุรกรรมซื้อขาย Forex ได้ด้วยเงินสด โดยไม่ได้รับอนุญาตให้ยืมเงินจากโบรกเกอร์ สำหรับบัญชีเงินสดมีการฝากเงินขั้นต่ำ $0

4. บัญชี Portfolio Margin

ในคำอธิบายของ IBKR ระบุว่า บัญชี Portfolio Margin เหมือนกับประเภทบัญชี Margin โดยไม่สามารถใช้ได้สำหรับลูกค้า IBKR Canada เนื่องจากข้อจำกัดของ IIROC สำหรับบัญชี Portfolio Margin มีการฝากเงินขั้นต่ำ $110,000

Interactive Brokers มีช่องทางการฝาก-ถอนผ่านธนาคารเท่านั้น ไม่สามารถใช้บัตรเครดิต/เดบิตได้ โดยสกุลเงินหลักมีการรองรับหลายสกุลเงิน แต่สำหรับเทรดเดอร์ชาวไทย ดอลลาร์สหรัฐเป็นสกุลเงินที่เหมาะสมมากกว่า แต่เทรดเดอร์สามารถถอนเงินได้ฟรีเพียง 1 ครั้ง/เดือน

Interactive Brokers มีการเก็บค่าธรรมเนียมที่นอกเหนือจากค่าสเปรด คือ ค่าธรรมเนียมการจัดการพิเศษ 1% ของจำนวนเงินฝาก (ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ $50) สำหรับการฝากเงินในสกุลเงินจริงใด ๆ และค่าธรรมเนียมการซื้อขายแบบแบ่งตาม Tier ดังนี้

โดยค่าธรรมเนียมข้างต้นคิดจากยอดการซื้อขายในแต่ละเดือน ซึ่งสำหรับเทรดเดอร์รายย่อยจะอยู่ที่ Tier I คือ 1 พันล้านดอลลาร์ จะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขาย $2/Side หรือ $4/Round และหากเทรดเดอร์มีจำนวนการเทรดมากกว่า 1 ล้านครั้ง จะถูกเก็บค่าธรรมเนียมเอเจนซี $16 ถึง $40

นอกจากค่าธรรมเนียมข้างต้นแล้ว IBKR ยังมีค่าธรรมเนียมการเคลื่อนไหวบัญชีด้วย โดยเทรดเดอร์จะได้รับส่วนลดเมื่อถึงปริมาณการซื้อขายขั้นต่ำในแต่ละเดือน นั่นคือ หากยอดการซื้อขายมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำจะลดลงจาก $4/Round เป็น $3/Round และอาจต่ำถึง $1/Round หากคุณมียอดการซื้อขายถึง 5 พันล้านดอลลาร์/เดือน

ส่วนค่าธรรมเนียมสำหรับสินทรัพย์อื่น ๆ มีดังนี้

Interactive Brokers มีตราสารที่สามารถซื้อขายได้ ดังนี้

• หุ้น
• Option
• Futures
• Forex 
• ตราสารหนี้
• ETFs
• Cryptocurrency

Interactive Brokers มีแพลตฟอร์มการซื้อขาย ดังนี้

• IBKR GlobalTrader
• Client Portal
• IBKR Mobile
• Trader Workstation
• IBKR APIs
• IBKR EventTrader
• IMPACT

Interactive Brokers มีการสนับสนุนลูกค้าผ่านช่องทางอีเมล, โทรศัพท์, Live Chat และเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ โดย Live Chat ให้บริการตลอด 24 ชั่วโมงเพียง 5 วันต่อสัปดาห์ ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ครับ ส่วนวันอาทิตย์ เปิดให้บริการเวลา 13.00 - 19.00 น. (US Eastern Time)

 เว็บไซตืโบรกเกอร์ Interactive Brokers