ควรซื้อกองทุนทองคำดีไหม? แนะนำ 10 กองทุนทองคำที่มีผลตอบแทนสูงสุดในปี 2023
“ทองคำ” เป็นสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยมสูงมากจากคนทุกเพศทุกวัย เพราะมันบ่งบอกถึงความมีฐานะของผู้ครอบครองจนมีคำกล่าวที่ว่า ‘มีเงินนับเป็นน้อง มีทองนับเป็นพี่’ วลีดังกล่าวสื่อถึงความนิยมทองคำตั้งแต่อดีตจนถึงปัจจุบัน อีกทั้ง ในแวดวงการลงทุนก็ทราบดีว่า ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ใช้ป้องกันความเสี่ยงจากวิกฤติต่าง ๆ ได้ดี นับเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยที่น่าลงทุนเป็นอย่างมาก
อย่างไรก็ดี การลงทุนในทองคำแท่งกลับจำเป็นต้องใช้เงินทุนสูงมาก หากเป็นการเทรดทองที่ใช้เงินน้อยลงก็ยังต้องใช้ความรู้สูงเช่นกัน แล้วมันจะเป็นไปได้หรือไม่ หากเราต้องการลงทุนในทองคำด้วยจำนวนเงินทุนที่ต่ำ ควบคู่กับการใช้ความรู้ที่ไม่สูงนัก คำตอบก็คือมีครับ ซึ่งนั่นก็คือ “กองทุนทองคำ” ทางเลือกใหม่ในการลงทุนทองคำสำหรับผู้เริ่มต้น
กองทุนทองคำคืออะไร, ควรซื้อกองทุนทองคำดีไหม, เลือกกองทุนทองคำอย่างไร แล้วกองทุนรวมทองคำที่ไหนดี? ทุกคำถามเหล่านี้ เราได้รวบรวมคำตอบทั้งหมดไว้ในบทความนี้แล้วครับ
อันดับแรก ผมจะกล่าวถึงความสำคัญของทองคำในฐานะสินทรัพย์ที่ถูกใช้ในการลงทุนเพื่อการเก็งกำไรกันก่อนครับ เพื่อขยายความว่า ทำไมทองคำจึงเป็นสินทรัพย์ที่น่าลงทุน แม้ว่าจะผ่านมาหลายปี
ทองคำ เป็นโลหะมีค่าชนิดหนึ่งที่ถูกใช้สร้างความมั่งคั่งให้แก่ผู้คนมาตั้งแต่อดีต ดังจะเห็นว่า ทองคำถูกใช้เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยน, เครื่องประดับเพื่อบ่งบอกฐานะ, การตกแต่งสิ่งก่อสร้างต่าง ๆ หรือแม้แต่ใช้ในทางศาสนาอย่างการสร้างองค์พระพุทธรูป และในปัจจุบัน ทองคำก็ยังคงถูกใช้ในจุดประสงค์ดังกล่าว ประเทศต่าง ๆ เองก็มีการกักตุนทองคำในฐานะทุนสำรองระหว่างประเทศเพื่อเสถียรภาพภายในด้วยเช่นกัน
ทำไมจึงเป็นเช่นนั้น? นั่นก็เพราะว่า ทองคำถูกมองว่าเป็นสิ่งที่มีมูลค่า ไม่มีสิ่งใดมาแทนได้ แม้จะเกิดวิกฤติต่าง ๆ ขึ้น แต่ทองคำก็ยังสามารถรักษามูลค่าของตัวเองไว้ได้จนถึงปัจจุบัน ดังนั้น ทองคำจึงกลายเป็นเครื่องมือในการรักษามูลค่า (Store of Value) ของผู้คนและประเทศชาติ ทำให้ทองคำกลายเป็นสิ่งที่ถูกใช้เพื่อการลงทุนและการเก็งกำไรครับ
สาเหตุที่ทองคำเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven) ที่สามารถรักษาหรือเพิ่มมูลค่าได้ในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำ มีดังนี้ครับ
- ทองคำมีมูลค่าในตัวเองและทรงคุณค่าอยู่ตลอด
- ทองคำมีปริมาณความต้องการ (Demand) สูง ทำให้มีสภาพคล่องในการซื้อขายสูง
- ราคาทองคำผันผวนต่ำหากเทียบกับสินทรัพย์อื่น ๆ
- ทองคำเป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงจากวิกฤติต่าง ๆ ได้ดี
- ทองคำได้รับการยอมรับจากทั่วโลก
- ทองคำถูกใช้เป็นทุนสำรองระหว่างประเทศ
ส่วนสาเหตุที่นักลงทุนควรลงทุนในทองคำ แม้จะผ่านมาหลายยุคหลายสมัยแล้ว มีดังนี้ครับ
-
ทองคำเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย
ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์ หรือมีความสัมพันธ์เชิงลบกับเศรษฐกิจโดยรวม ทำให้ราคาทองคำจะไม่แปรผันตามสภาพเศรษฐกิจมากนัก อีกทั้ง ยังสามารถรักษามูลค่าไว้ได้เมื่อเกิดวิกฤติต่าง ๆ ดังนั้น มันจึงสามารถใช้เพื่อรักษามูลค่าและจำกัดความเสี่ยงจากการขาดทุนได้ เปรียบเสมือนเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงชนิดหนึ่งครับ
-
ทองคำมีผลตอบแทนระยะยาวชนะเงินเฟ้อ
โดยปกติแล้ว เศรษฐกิจจะเกิดขึ้นวนเวียนตามวัฏจักรเศรษฐกิจ นั่นหมายความว่า มันจะมีทั้งช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำและเฟื่องฟู ทำให้สินทรัพย์เพื่อการลงทุนต่าง ๆ มีทั้งขึ้นและลงอยู่เสมอ ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนได้ แต่ผลตอบแทนของทองคำในระยะยาวกลับสามารถเอาชนะอัตราเงินเฟ้อได้ แม้จะมีวิกฤติใด ๆ เกิดขึ้นก็ตาม
-
ทองคำมีสภาพคล่องสูง
ดังที่กล่าวไปในข้างต้นว่า ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยมจากผู้คนทั่วโลก มันถูกใช้ในหลายจุดประสงค์ ทั้งการลงทุน, การบ่งบอกฐานะ หรือแม้แต่ในอุตสาหกรรม ดังนั้น ทองคำจึงมีความต้องการซื้อขายที่สูงมาก ทำให้สภาพคล่องในการซื้อขายและการลงทุนสูงตามไปด้วยครับ
ดูเหมือนว่าการลงทุนในทองคำจะมีข้อดีมากมาย แล้วจะรู้ได้อย่างไรว่า เราจะลงทุนในทองคำดีไหม? คำตอบก็คือ ต้องดูลักษณะนิสัยในการลงทุนและความเสี่ยงที่ตัวเองสามารถยอมรับได้ก่อนครับ เพราะทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ไม่ได้สร้างผลตอบแทนอื่นนอกเหนือจากส่วนต่างของราคา (Capital Gain) ดังนั้น หากคุณคาดหวังเงินปันผลหรือดอกเบี้ย การลงทุนในทองคำก็อาจจะไม่ค่อยตอบโจทย์ครับ แต่หากคุณมีเวลาในการลงทุนมาก เมื่อพิจารณาถึงคุณประโยชน์ต่าง ๆ แล้ว การมีทองคำอยู่ในพอร์ตการลงทุนก็ช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดีเช่นกันครับ
แม้ว่าการลงทุนในทองคำจะเต็มไปด้วยข้อดีต่าง ๆ ในระยะยาว แต่ในแง่ของการลงทุนและการเก็งกำไร ทองคำก็ยังคงมีความเสี่ยงอยู่บ้าง ซึ่งหลัก ๆ จะเป็นความเสี่ยงด้านตลาด (Market Risk) ซึ่งเกิดจากความผันผวนในตลาด แต่อย่างไรก็ดี ทองคำค่อนข้างมีความเป็นเอกเทศในตัวเอง การลงทุนทองคำในระยะยาวจึงยังสามารถทำได้ดีครับ
นอกจากนี้ ทองคำยังมีความสัมพันธ์แบบคู่ตรงข้ามกับดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากเป็นสกุลเงินหลักที่ถูกใช้ซื้อขายทองคำ ทำให้การขึ้นลงของค่าเงินดอลลาร์มีผลต่อราคาทองคำค่อนข้างมากครับ
อีกสิ่งที่ควรพึงระวังไว้แม้จะยังไม่เกิดขึ้น คือ ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ได้รับการยอมรับจากผู้คนว่ามีมูลค่าตามหลักอุปสงค์และอุปทาน แต่หากวันหนึ่งทองคำเกิดเสื่อมมูลค่าด้วยปัจจัยใด ๆ ก็ตาม มันก็ไม่ต่างจากหินก้อนหนึ่ง ดังนั้น การศึกษาหาความรู้และติดตามข่าวสารต่าง ๆ จึงเป็นสิ่งสำคัญครับ
ปัจจุบัน เราสามารถลงทุนในทองคำได้หลากหลายวิธี ดังนี้ครับ
- การซื้อขายทองคำแท่ง
- สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า (Gold Futures)
- การเทรดทองคำในตลาดโลก (Gold Spot)
- หุ้นทองคำ
- กองทุนรวมทองคํา
หลาย ๆ ท่านในเพจของเราค่อนข้างให้ความสนใจในการลงทุนทองคำ แต่ไม่ใช่ทุกท่านที่มีความรู้หรือความพร้อมในการเทรดทอง (Gold Spot) เนื่องด้วยปัจจัยต่าง ๆ ซึ่งทีมงาน Thaiforexreview ก็ได้เล็งเห็นถึงข้อจำกัดดังกล่าว ดังนั้น เราจึงได้เรียบเรียงบทความ “กองทุนทองคำ” ขึ้นมาเพื่อเป็นตัวเลือกในการลงทุนทองคำให้ทุกท่านได้ศึกษากันครับ เจ้ากองทุนทองคำนี้มีประโยชน์อย่างไร น่าสนใจหรือไม่ ไปติดตามกันครับ
กองทุนทองคำ (Gold Fund) คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในทองคำ กล่าวคือ ทองคำเป็นตัวละครหลักของกองทุน ซึ่งส่วนมากจะมีอัตราส่วนที่มากกว่า 90% ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์และนโยบายในการลงทุนของกองทุนนั้น ๆ ครับ แต่ทั้งหมดล้วนต้องการสร้างผลตอบแทนให้เทียบเคียงกับการลงทุนทองคำในตลาดโลกนั่นเองครับ
กองทุนทองคำในประเทศไทยส่วนมาก มักจะมีนโยบายลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอีกต่อหนึ่ง ซึ่งเรียกกองทุนประเภทนี้ว่า Feeder Fund หรือ Fund of Funds แล้วแต่วัตถุประสงค์และนโยบายของกองทุนนั้น ๆ ส่วนกองทุนหลักที่ Feeder Fund หรือ Fund of Funds เข้าไปลงทุนเรียกว่า Master Fund ครับ
Master Fund ของกองทุนทองคำที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ส่วนใหญ่ลงทุน คือ “กองทุน SPDR Gold Shares” ซึ่งเป็นกองทุนที่มีการถือครองทองคำมากที่สุดของโลกครับ