List of content
เทรด Forex ต้องรู้! Margin คืออะไร คำนวณอย่างไร ?
เป็นที่ทราบกันดีอยู่แล้วว่า การเทรด Forex สามารถทำกำไรได้ด้วยเงินเพียงเล็กน้อยจากการใช้ Leverage แต่ทราบหรือไม่ครับ หากต้องการเทรดโดยใช้ Leverage ก็จำเป็นต้องวาง Margin ดังนั้น เราจะพาทุกท่านไปทำความรู้จัก Margin ว่า มันคืออะไร, คำนวณอย่างไร และจะใช้ Margin ในการเทรด Forex ได้อย่างไรกันครับ
Margin Forex คืออะไร?
Margin (มาร์จิ้น) คือ หลักประกันหรือเงินส่วนหนึ่งที่นักลงทุนฝากไว้กับโบรกเกอร์ เพื่อใช้เป็นเครดิตในการเพิ่มกำลังซื้อของตัวเอง โดยที่เงินส่วนนี้จะถูกหักเมื่อมีการเปิดออเดอร์ และจะได้คืนก็ต่อเมื่อปิดออเดอร์ครับ ซึ่งเทรดเดอร์สามารถเพิ่มกำลังซื้อของตนเองได้ตามเครดิตที่พวกเขามี นั่นจึงอาจทำให้ระดับ Leverage สูงสุดอาจถูกกำหนดด้วย Margin
การคำนวณ Margin Forex
หากต้องการเทรดด้วย Margin จะคำนวณยังไง? โดยปกติแล้ว Margin จะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ ซึ่งสามารถคำนวณได้จากสูตรต่อไปนี้
ตัวอย่าง หากต้องการซื้อคู่เงิน EUR/USD ซึ่งมีราคาปัจจุบันขณะซื้ออยู่ที่ 1.10000 ด้วยขนาด 1 Lot และเลเวอเรจ 1:1000 กำหนดให้ Contract Size เท่ากับ 100,000 จะได้ว่า
1.10000 x 1 x 100,000 / 1000 = 110
นั่นหมายความว่า เราต้องใช้เงิน $110 เพื่อเป็นหลักประกันในการออกออเดอร์ครั้งนี้นั่นเองครับ
ความสัมพันธ์ระหว่าง Margin และ Leverage
Margin มีความสัมพันธ์กับ Leverage คือ การเป็นตัวกำหนดระดับ Leverage ในการเทรด แต่ขณะเดียวกัน Leverage ก็เป็นตัวกำหนดจำนวน Margin ที่ต้องใช้ในการเทรดเช่นกันครับ โดยตัวเลขทั้ง 2 นี้จะมีความเชื่อมโยงกัน ดังนี้
Leverage |
Margin |
1:1 |
100% |
1:5 |
20% |
1:10 |
10% |
1:50 |
2% |
1:100 |
1% |
1:500 |
0.2% |
1:1000 |
0.1% |
จากตาราง จะเห็นได้ว่า
-
Leverage สูง จะทำให้ Margin ที่ใช้ในการเปิดออเดอร์ต่ำลง
-
Leverage ต่ำ จะทำให้ Margin ที่ใช้ในการเปิดออเดอร์สูงขึ้น
การเทรด Forex ด้วย Margin
หากต้องการเทรด Forex ด้วย Margin จำเป็นต้องทำความเข้าใจกับเรื่องต่อไปนี้ครับ
-
Required Margin
Required Margin คือ จำนวนหลักประกันทั้งหมดที่โบรกเกอร์ต้องการสำหรับเปิดออเดอร์
-
Used Margin
Used Margin คือ จำนวนหลักประกันทั้งหมดที่ใช้ในการเปิดออเดอร์
-
Balance
Balance คือ ยอดเงินในบัญชี ณ ปัจจุบันแบบไม่รวมผลกำไรขาดทุนของคำสั่งซื้อที่กำลังเปิดอยู่ทั้งหมด
-
Equity
Equity คือ ยอดเงินในบัญชี ณ ปัจจุบันแบบรวมผลกำไรขาดทุนของคำสั่งซื้อที่กำลังเปิดอยู่ทั้งหมด
-
Free Margin
Free Margin คือ เงินทุนสำรองคงเหลือที่ยังสามารถใช้เป็นหลักประกันได้
Free Margin = Equity – Used Margin
-
Margin Level
Margin Level คือ ระดับ Margin ที่ใช้ไปเมื่อเทียบกับ Equity แสดงผลเป็นเปอร์เซ็นต์ ซึ่งสามารถหา Margin Level ได้จากสูตรต่อไปนี้
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100
- หาก Margin Level สูง แสดงว่า ระดับ Equity มากกว่า Margin ความเสี่ยงที่จะขาดทุนก็น้อยลง
- หาก Margin Level ต่ำ แสดงว่า ระดับ Equity น้อยกว่า Margin ความเสี่ยงที่จะขาดทุนก็มากขึ้น
-
Margin Call
Margin Call คือ ระดับ Margin ที่โบรกเกอร์กำหนดว่าเสี่ยงต่อการขาดทุน*
-
Stop Out
Stop Out คือ ระดับ Margin ที่โบรกเกอร์บังคับปิดออเดอร์ทันที ซึ่งจะทำให้เทรดเดอร์พอร์ตแตกนั่นเอง*
*หมายเหตุ ระดับเหล่านี้จะมีการอ้างอิงกับ Equity และ Free Margin ซึ่งการกำหนดตัวเลขจะแตกต่างกันแล้วแต่โบรกเกอร์
ตัวอย่าง ระดับ Margin Call และ Stop Out บัญชี Standard ของโบรกเกอร์ Forex ยอดนิยม
โบรกเกอร์ Forex |
Margin Call |
Stop Out |
30% |
0% |
|
60% |
0% |
|
60% |
30% |
|
40% |
20% |
|
100% |
50% |
ประโยชน์ของการใช้ Margin ในการเทรด Forex
Margin ให้ประโยชน์กับเทรดเดอร์หลายอย่าง คือ เทรดเดอร์สามารถออกออเดอร์ที่จำนวนมากกว่าการใช้เงินทุนของตนเอง การใช้ Margin เป็นวิธีหนึ่งในการเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน เนื่องจากเครื่องมือนี้สร้างโอกาสในการเพิ่มกำไร
อย่างไรก็ตาม การใช้ Margin อาจเป็นโอกาสในการทำกำไร แต่ในขณะเดียวกันอาจเป็นดาบสองคมที่เทรดเดอร์ต้องระมัดระวังการใช้ ดังนั้น เทรดเดอร์จะต้องให้ความสนใจและความรอบคอบในการคำนวณ เพื่อป้องกันเงินลงทุนของเทรดเดอร์เอง
สิ่งที่ควรคำนึงเมื่อใช้ Margin ในการเทรด Forex
-
การเทรดด้วย Margin จะต้องวางเงินหลักประกันเพื่อเปิดออเดอร์ และจะได้รับคืนเมื่อปิดออเดอร์
-
จำนวนเงินที่ใช้ในการวางหลักประกันขึ้นอยู่กับคู่เงินที่เทรด, ราคาคู่เงินเมื่อเปิดออเดอร์, ขนาด Lot, ขนาดสัญญา และ Leverage
-
Margin สามารถเพิ่มกำลังซื้อของเทรดเดอร์ให้มากขึ้น ทำให้ได้กำไรสูงขึ้น แต่ขณะเดียวกันก็ทำให้เสี่ยงต่อการขาดทุนมากขึ้นด้วยเช่นกัน
-
หากระดับ Margin ต่ำกว่าเกณฑ์ที่โบรกเกอร์กำหนด จะมีการแจ้งเตือน (Margin Call) เพื่อให้เพิ่มเงินหลักประกัน ซึ่งหากไม่เพิ่มเงินในการรักษาระดับหลักประกัน เมื่อระดับ Margin ลดต่ำลง จะทำให้เทรดเดอร์พอร์ตแตก (Stop Out) ในที่สุด
-
ระดับ Margin Call และ Stop Out นั้น มีความแตกต่างกันแล้วแต่โบรกเกอร์ ดังนั้น เทรดเดอร์จึงควรศึกษาข้อมูลก่อนใช้บริการ
ข้อดีและข้อเสียในการเทรดด้วย Margin
ข้อดี |
|
ข้อเสีย |
|
สรุป
โดยสรุปแล้ว Margin ก็คือเงินส่วนหนึ่งที่ใช้วางเป็นหลักประกันเมื่อคุณทำการเทรดโดยใช้ Leverage ซึ่งจำนวนเงินที่ใช้เป็นหลักประกันจะมากหรือน้อยนั้นขึ้นอยู่กับระดับ Leverage ที่ใช้ รวมถึงคู่เงินหรือสินทรัพย์ที่เทรด, ขนาด Lot และขนาดสัญญาด้วย ดังนั้น ทุกท่านจึงควรคำนวณ Margin ให้ดี เพราะอย่าลืมว่า การใช้ Margin ในการเทรดนั้น นอกจากจะช่วยเพิ่มกำลังซื้อและขยายผลกำไรแล้ว มันยังขยายผลขาดทุนด้วย สุดท้ายนี้ โปรดศึกษาความเสี่ยงและบริหารแผนการเทรดให้ดีเพื่อป้องกันการโดน Margin Call และ Stop Out กันด้วยนะครับ
หากคุณมีความสนใจในเรื่องของการลงทุนเหมือนกันกับผม
สามารถติดตามความรู้เกี่ยวกับ Forex ได้ทางเว็บไซต์ www.thaiforexreview.com
ติดตามความเคลื่อนไหวและการประชาสัมพันธ์ต่าง ๆ ได้ทางเพจเฟซบุ๊ก Thaiforexreview
ติดตามข่าวสารการลงทุนและบทวิเคราะห์ฟอเร็กซ์ได้ที่ Forex Analysis
อ่านบทความสาระดี ๆ ได้ที่ Blogs
อ่านรีวิวโบรกเกอร์ยอดนิยมได้ที่ Top Brokers